首家新三板掛牌的國際教育公司    |    證券代碼:837491

當前位置:首頁 > 美國 > 留學費用 >

還敢私下換匯?留學生被騙被搶,甚至慘遭判刑!

發布時間:2020-01-02來源:威久留學

很多留學生的微信群里,除了租房、吃喝玩樂等信息,常會出現換錢的資訊。不少同學們覺得這里換錢更劃算,并且額度也一次不會很大,就是解決下目前的需要,沒有什么問題。大家切記不能這么想,私下換匯很危險,違反法律,也會引來牢獄之災!

這些人往往提供比正規渠道更有吸引力的匯率,還能規避手續費,甚至當面交易。

但是,在看似便利的背后,卻很可能一不小心就被騙了。特別到了年底,相關情況越來越猖獗,不少華人被騙錢,甚至面臨牢獄之災。

先前,莫斯科有九名中國留學生在微信群里,和一名叫“舊城以西”聲稱可“幫助兌換外匯”的人私下換匯。沒想到,這人以匯款和微信轉帳等方式收取九名留學生共計人民幣16.9萬后,就搞失蹤了。

最后警方發現,當中三名被騙留學生把共計人民幣7萬元轉入到了一個開戶地在哈爾濱的收款賬號。于是,警方凍結了這個賬號,最后更找出這位網名叫“舊城以西”的嫌疑人,及時追回留學生被騙的錢款。

不過,多數人并沒有這么幸運。12月中,有兩名華裔在紐約法拉盛準備將3萬美元私下換成人民幣時,雙方約在一處民宅前。只見前來換匯的男子在碰面后,要求當事人站在原地不動,說自己去去就來。兩人之后卻等來了兩名持槍的非裔男子,被要脅交出身上的財物,搶走3萬美元后隨即逃之夭夭。

有關華人在微信朋友圈里換匯卻慘遭打劫的案例層出不窮,但是往往大家不敢報警,特別是小額金額。原因是因為換匯本身并不受法律保護,特別是在嚴查洗錢行動的今天,對于私人換匯來說,只能是風險自擔。

也正因如此,許多不法人士看到這項漏洞,藉機行騙,就是看準華人就算吃虧也不敢聲張的弱點,甚至越來越猖獗。

事實上,在海外,不管是留學生或華人華僑,私下換匯相當普遍,有的是出于日常開銷需要,有的則是覺得私下換匯比到銀行辦理更方便,匯率更優惠。

但也有少數人是出于代購、代辦退稅等需要,需要大量資金。甚至還有人把自己的銀行帳戶提供給他人資金轉帳,從中賺取酬勞,卻沒想到很可能為自己帶來牢獄之災。

尤其留學生在國外擁有當地的銀行賬戶,容易成為洗黑錢的工具和幫手,早前就有95個中國留學生銀行賬戶被英國凍結并調查的事情,甚至驚動中國大使館特別發出緊急提醒。

據《泰晤士報》報道,英國一名留學生曾因一項“每周10萬英鎊”的洗錢的計劃被警方逮捕。被逮捕的Bin Bin Ding今年25歲,同伴Juxin Guo24歲,兩人一直通過微信與其他在北愛爾蘭和英格蘭的中國學生聯系,提供有競爭力的匯率進行換匯。

去年10月,兩人在倫敦尤斯頓車站被警方抓獲。當時Ding身上攜帶了價值10萬英鎊的多捆20鎊面鈔紙幣,Guo的背包里發現紙上寫著密密麻麻的交易紀錄。

當然,不是說所有私人換匯都是違法的。比方說,因為個人周轉問題,和朋友或同學小額換匯并不違法。真正違法的是,無法證明錢款來源的大額高頻私人換匯。

威久留學專家幫大家整理常見的違法私人換匯方式有以下三種:

洗黑錢

將非法所得的錢財,以低于市場價格的匯率通過留學生的賬戶進行中轉和洗白,該名留學生就會涉嫌非法洗錢。常見的黑錢來源包括搶劫、販毒、地下錢莊等,也是最常與留學生掛勾的交易方式,倘若換匯者無法確認資金出處,最后被查實資金來源為黑錢,即便不知情也照樣會受到牽連。

逃稅

有的以現金流為主的企業,例如餐廳,為了避稅會把部分現金定期轉換成外匯,不過偷稅漏稅本身就是違法的。

打黑工轉賬

有些在國外打黑工的人,拿到錢后無法通過正常渠道匯款,就會借由留學生賬戶中轉換成人民幣,再轉給自己的家人。

看了上述這么多例子,威久留學專家想提醒大家,實在沒必要因為低匯率的蠅頭小利,就要承擔被騙被搶的風險,甚至把自己置身于“違法交易”的風險中,未免有些太得不償失啦!

威久留學專家就和大家介紹到這里啦,若大家需要了解具體院校信息,簽證,獎學金,移民,打工實習工作,留學費用等方面,歡迎和我們溝通咨詢。威久留學專家預祝大家留學生活一切順利。

免費定制私人專屬留學方案
  • 量身定制
  • ·
  • 精準評估
  • ·
  • 快速高效
定制留學方案

全國咨詢熱線:400-164-6699

北京中關村地址: 北京市海淀區中關村大街32號和盛嘉業大廈11層

電話:010-68946699/010-53267000

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

北京國貿地址: 北京市朝陽區建外SOHO西區16號樓908

電話:010-59000567

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

上海地址: 上海市靜安區萬航渡路780號金融街靜安中心A棟11樓

電話:021-62883001/2/3

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

廣州地址: 廣州市天河區天河路232號萬菱匯國際中心A塔2904-2906

電話:020-38909783

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

成都地址: 成都市錦江區鹽市口中環廣場1座1205室

電話:028-64660698

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

南京地址: 南京市秦淮區中山南路49號商貿世紀廣場18樓C3-C5

電話: 025-83200997/696

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

武漢地址: 武漢市武昌區中南路14號世紀廣場B座2408室

電話:027-87260209

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

濟南地址: 歷下區濼源大街26號中銀廣場(大廈)二期2305室

電話:0531-86931867

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

重慶地址: 重慶市渝中區民權路26號英利國際金融中心36-7號

電話:023-65479578

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

西安地址: 西安市長安北路89號中信大廈7樓F

電話:029-87813260

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

太原地址: 山西省太原市杏花嶺區府西街王府商務大廈 A-16-D

電話:0351-5228961/2

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

南寧地址: 南寧市民族大道131號航洋國際城B座12層1216號

電話:0771-5687008

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

青島地址: 青島市市南區閩江路2號國華大廈A座1801

電話:0532-82872228

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

昆明地址: 云南省昆明市盤龍區同德廣場寫字樓1001號

電話:0871-63104480

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

洛杉磯地址: 659 Brea Canyon Rd., Suite1, Walnut, CA91789

代表人:Mr. HAN Meng

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

倫敦地址: 9th Floor, London Citypoint, 1 Ropemaker Street, London, EC2Y 9HT, UK

代表人:Qian Sun

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

溫哥華地址: 2-7060Bridge street,Richmond BC

代表人:Mr. YANG

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

多倫多地址: 8 Calderbridgge Cres Markham , ON

代表人:Ms.HAO

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

悉尼地址: 1 Muller Lane, Mascot, NSW, 2020, Australia

代表人:Song Hang

微信公眾號

官方微博

全國咨詢熱線:400-164-6699

奧克蘭地址: Level1 Swanson Tower 20 Hobson Street Auckland

代表人:Cherry

微信公眾號

官方微博

gpk安赚钱